亲戚用我的银行卡转工资流水_掩饰隐瞒100万判决书

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：19小时前

杨大爷和老伴育有三个子女，独自生活且子女偶尔探望，日子平淡。大儿子离世后，杨大爷想取钱给孙女当零花钱，却发现自己和老伴银行卡里一百多万存款几乎不翼而飞，仅剩少量余额。在孙女和亲戚提醒下，二老打印工资卡流水，发现从2021年起，自己账户向包姓女子转账多笔，金额巨大。老两口随即报警。经调查，包洁曾是养老院工作人员，2017年因发传单与二老相识，二老入住其所在养老院后，包洁帮忙处理诸多事宜。子女忙碌，包洁的陪伴让老人倍感温暖，离开养老院后她仍常上门，老人对她极为信任。民警询问时，包洁辩称钱是老人去世的大儿子所给，称二人曾是情侣，但无证据证明。银行监控显示，包洁目睹老人输密码，还多次持老人银行卡、社保卡在ATM机取款。即便证据确凿，包洁拒不承认。检察机关以盗窃罪对其提起公诉，因她无法证明与老人大儿子的关系，承担举证不利后果。最终，法院判决包洁有期徒刑10年，罚金7万元。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

银行转账限1万？想取钱还要交隐私证明🔥 最近，我有一笔资金存入了平安银行。突然，我突发奇想，想看看如果一次性取出所有资金会不会有问题。结果，我发现了一个让人头疼的事实：手机银行的交易转账限额竟然如此严格！作为一个老用户，我的单日转账限额只有10万元，年度限额也只剩下50万元了。而且，这不仅仅是交易付款的限额，还包括所有对外付款和转账交易的限额，甚至包括向其他银行同名银行卡转账的金额。更让人无语的是，客服告诉我，新开卡的用户单日限额只有1万元。那么，我能否申请调整转账限额呢？答案是可以的，但需要提交申请，说明用款用途，并附上相关法律文件，如购房合同，以及个人工资流水或资产证明。 🤔 这是什么操作？我自己银行卡里的钱，想怎么转账和使用还需要提交这么多证明材料？银行凭什么收集我的个人信息，甚至还要提交个人工资收入证明，而目的只是为了让我合法使用自己的账户资金？我知道银行为了打击电信诈骗，但这种做法反而让人觉得不舒服。平时我用款不多，不太会碰到这个限额，但这种要求提交各种证明材料才能取款的操作，真的让人觉得恶心。 😤 好吧，柜台转账没有金额限制，但居然也要语音认证，要求我必须回答为什么要转账？真是让人无语。看来，以后还是趁早把资金转出来，免得哪天又出什么离谱政策，让我提交各种证明才能使用自己的资金了。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

U盾限额避雷💡十年老卡转限额？如果你有一张工商银行卡，并且这张卡没有限额，但你最近需要办理一个U盾，那么你需要知道，即使这个U盾只是用于购买如意金条并线上提金，按照目前的监管规定，你的卡可能会被限额。具体来说，系统默认的限额是1万元。因此，如果你的卡已经使用了多年，并且转账没有限额，那么在办理U盾时需要特别注意。例如，我的这张卡是在2015年在浙江办理的，一直作为工资卡使用，累计收入流水很大。但从去年八月份开始，这张卡就不再作为工资卡使用了，也没有频繁交易。然而，这张卡并没有限额。因为我有购买积存金的需求，如果线下提金需要预约开户地的网点，不太方便，所以我打算线上提金。但系统提示需要安全介质，即U盾。于是，我来到深圳的网点申请U盾，并告知用途。柜台工作人员告诉我，这张卡会因为使用频率不高而被限额。我解释说这张卡已经使用了十年，是外地的卡，并提到我有一张中行卡，深圳这边似乎没有限额。工作人员查询后表示，刷POS机、ATM取现转账等操作是没有限额的，而手机银行转账等联网操作会动态限额，任何网点都可以限制电子银行渠道的额度。原本工作人员建议将卡的限额设置为1万元，但我认为只是因为来深圳后不常用了，之前一直在使用，并且日转账单笔限额为5万元，日累计20万元，月累计100万元。我请求手机银行不限额，U盾限额到300元，因为只是用于提金。最终，工作人员将日累计限额调整为20万元，月累计100万元，年累计200万元。为了确认我的资产证明，工作人员还询问了我其他银行的资产证明，并上传系统。之前我从未在银行办理过这张卡的业务，所以这张卡的电子渠道实际上是没有限额的。如果你不需要那么多额度，可以自己调低，但总额度不变。结果办个U盾后，限额从1万元调整到了上述额度，算是万幸。U盾的工本费为16.48元。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

银行卡多年没用，想激活收工资咋这么难？家人们，我最近真是被银行卡的事儿气到我了！有一张卡好多年没用，现在想用来转账、付款，结果发现用不了了。我就赶紧去银行问问情况，银行跟我说，要是想用来收工资，得提交三个月的工作证明和三个月的工资流水。我想着，这也不难，就试试在手机银行上解除暂停非柜面交易，结果失败了！真是气死我了，弄了半天还是没弄好。我现在就担心，解除成功后会不会限额啊？能不能正常收工资啊？有没有懂行的家人跟我说说，这种情况到底该怎么办啊？为什么手机银行这么难用，解除个暂停非柜面交易都失败，真是让人无语。大家有没有遇到过类似的问题，都是怎么解决的？快来给我支支招吧！[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

韩国签证攻略！流水证明必看 💳 银行流水在如今这个电子支付盛行的时代，银行卡对我来说几乎成了摆设。付款都是通过微信、支X宝，几乎不用银行卡，导致我的银行卡余额常年为零。为了签证，我让亲戚朋友往我的银行卡里转账，每3到7天转一次，连续转了一个月。最后余额大概有4万左右。这个方法虽然有点麻烦，但效果还不错。 📄 工作单位证明工作单位证明很简单，网上找模板填好，然后盖上公司的章就行了。如果你有朋友在相关单位工作，也可以请他们帮忙盖章。 📞 电话调查电话调查是我最紧张的部分。大使馆突然给我打来电话，问了我一堆问题。幸运的是，因为我在实习，所以大部分问题都能回答上来。特别提醒大家，电话调查的问题一定要提前准备好，包括你的姓名、家庭住址、户籍所在地、父母的姓名、去韩国的意图、大概的行程时间、在韩国有没有亲戚等等。这些问题在申请表上都有写，回答时保持一致就行。 🚫 注意事项千万不要办假的证明，一旦被查出，不仅签证会被拒签，还可能被列入黑名单，以后申请签证会更难。接到大使馆的电话一定要接，错过了可能会被拒签。 📅 签证流程我是14号送签，17号接到电话调查，23号就出签了。当天卖家就给我发了顺丰快递，24号早晨就收到了签证。正好赶上双十一机票打折，我果断买了2号去5号回来的机票，大功告成！希望这些小贴士能帮到大家顺利拿到韩国签证！🎉[银行工资流水账单内容采编：何功利]

不管是谁的钱，都别让它们从你的卡上过——工资也好、项目结账钱也罢，哪怕是朋友说的投资分红，任何理由都别松口。最近碰到两件扎心事老张好心帮兄弟收了几笔转账，转头就被以"帮着洗钱"的罪名立案了；老王在工地干活，帮工友代收了一笔款项，结果直接摊上"协助"的罪名。这俩倒霉蛋都栽在同一个坑里——把自己的银行卡借给别人用。所以大伙儿千万要记住，要是有人跟你商量"借卡收几笔钱"、"帮忙走个流水"，赶紧把脑袋里的警报器开到最大声！这种忙帮了，分分钟可能被找上门，背上洗钱或者协助的锅。别犯傻，自己的卡只能自己用，别人出事你也得跟着遭殃！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

标题：我月收入13000元，连续五年，每个月上交给妻子11000元，留下2000元零花。我攥着银行卡站在4S店，导购员说“余额不足”时，后背瞬间被冷汗浸透。这五年交给妻子的66万工资，查账时竟不到五万块。银行流水单显示，每月活期账户超五千就自动转存三年定期，现在想买车得拿身份证办手续才能取钱。柜台玻璃映出我通红的脸，耳边传来柜员解释：“自动转存利息高0.3%”。这话让我想起上个月网购新手机，妻子念叨“旧手机还能用”——原来家里每一分钱都被智能理财锁在定期账户里。有街坊说现在三成夫妻把钱交给理财APP打理，但遇到急用钱就傻眼。查资料发现，全国六成家庭存款不足十万。有人月入两万却存不下钱，房贷车贷占掉大半，剩下的刚够吃喝。更扎心的是，手机支付让花钱像呼吸一样自然，刷短视频顺手买件衣服，点外卖凑单多选杯奶茶，钱不知不觉就没了。邻居老张听说这事直拍大腿：“我家那口子去年用亲情卡绑定我工资卡，结果她网购两件同款裙子我都不知道！”现在很多银行推出“活期转定期”服务，说是帮人存钱，可家里突然要交住院押金时，取钱得等三个工作日。回家路上刷到个帖子，两口子五年存了五十万，秘诀居然是工资到账先买成黄金。这招够狠，可要是金价跌了咋办？路过菜市场听见两个老太太唠嗑：“现在年轻人手机里钱转来转去，哪有我们当年每月去银行存定期实在。”[银行工资流水账单内容采编：段志强]

银行卡突然被冻？3小时自救指南💸 救命！上个月我突然发现银行卡被冻结了，工资取不出，那可是我辛辛苦苦赚的血汗钱啊！我当时就懵了，脑子一片空白，以为这钱就要打水漂了！后来才知道，原来是因为我之前做生意卖货的时候，有笔3w的款项经过多次转账，源头竟然是诈骗款！真是防不胜防啊！当时我联系到公安，他们让我整理所有交易记录、聊天截图、物流凭证，还要打印半年银行流水！我跑了好几次银行，才把所有资料都准备齐全。然后配合公安调查了3个小时，跟他们解释我的交易过程，累得我嗓子都哑了！不过好在公安核查后确认我是不知情的，给我开了情况说明。拿着情况说明回本地银行，很快就办理解封手续了。现在回想起来，还真是后怕啊！不过我也算是长记性了，以后转账一定要多留个心眼，千万别像我一样，不小心牵扯到诈骗款里去！在这里提醒所有做生意的姐妹们，如果你们也遇到过类似的经历，或者现在正面临银行卡被冻结的问题，都可以来留言交流哦！咱们一起想想办法，守护好自己的血汗钱！毕竟赚钱不容易，咱们可不能让这些辛苦钱就这么没了！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

朋友在一家小公司上班，月薪6000元，没签合同也没社保。发工资时，老板先往他银行卡打10000元，再让他微信退回4000元。更奇怪的是，转账公司不是他上班的公司，而是一个陌生名称，备注写的还是“服务费”。这操作让人摸不着头脑。工资6000元，直接发6000元不就行了？非要绕这么大一圈。有懂财务的朋友分析，可能是为了避税或者做账。银行流水显示10000元收入，实际到手6000元，剩下的4000元通过微信退回，账面看起来工资高了，但实际没多拿钱。还有一点值得注意，转账公司名称和实际工作单位不符，备注也不是“工资”。这种情况可能涉及违规操作。税务部门明确规定，工资发放必须通过公司账户，且要如实申报。用其他公司名义转账，再用私人渠道退回部分款项，显然不合规。 “工资发一半，微信退一半，账上多四千，到手少一半。”这种操作看似聪明，实则风险不小。一旦被查，公司和员工都可能面临处罚。各位打工人遇到类似情况，建议留个心眼。工资发放不合规，不仅影响社保缴纳，还可能涉及法律风险。老板想省成本可以理解，但通过这种方式，最终吃亏的可能是员工自己。 #我要上热门#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

韩国银行卡限额大揭秘！这些条件能解限？家人们谁懂啊！在韩国办银行卡，一天限额30w真的超不方便！😭（不过日常刷卡购物啥的不影响，就是转账取款有点受限）我本来也愁得不行，结果偶然发现解限条件其实不难！😎 有两种情况都能解限哦： 1️⃣ 水电煤气手机费，任意两个费用用这张卡扣费，超过3个月就行！ 2️⃣ 这张卡当工资卡，有3个月以上的工资流水，再带上在职证明去柜台申请，咔咔就解限！👏 我5月3号就拿着银行卡去柜台试了试，因为实际用了三个月，有一定流水，居然真的给我解开了！🎉 对了对了，如果真的急着用钱，比如超过100w的，可以带上身份证件去柜台取，但一天也只能取100w哦~（所以还是建议大家能办就办两张卡，备用嘛！）总之呢，这张卡解限之后方便多了，不再为限额发愁啦！😄 希望我的经验能帮到大家，一起在韩国好好生活呀！💪[银行工资流水账单内容采编：何功利]