别人要银行卡走流水_别人用我银行卡走流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：13小时前

朋友，别随便把自己的银行卡借出去，不管是谁的钱，都莫要让它从你的卡里过账！不管是工资、工程款，还是投资款，任何借口都不行。最近，我听说两个客户的遭遇，简直让人脊背发凉。一个客户好心用自己的银行卡帮朋友收了几笔钱，结果被公安机关以掩隐罪立案；另一个客户在工地帮同事代收一笔款，紧接着就被以帮信罪抓了。两个案子有个共同点：他们都把自己的银行卡借给了别人用，然后就被公安机关盯上了。所以，千万要留个心眼，有人想借你的卡收钱或走流水，绝对要提高警惕，不然一不小心就可能摊上帮信罪或掩隐罪的大麻烦。想象一下，你下班后拖着疲惫的身体，蹲在便利店门口啃着饭团，手机突然叮一声，微信里跳出条消息：老同学说有笔钱要借你的卡过一下账，理由天花乱坠，许诺给你点好处费。你心想，帮个忙而已，小事一桩。可这帮忙就像往平静的湖面扔了块石头，涟漪还没散开，麻烦已经找上门了。公安机关可不管你是不是好心，卡里只要流过不明资金，你就得背锅。就像《请回答1988》里那句台词：好心有时候也会办坏事。你以为是举手之劳，结果可能是给自己挖了个大坑。说到这儿，我想起了前阵子刷到的一件事儿。一个哥们儿在停车场里，车熄火后愣是坐了半小时，盯着手机里警察发来的调查通知，脑子里一片空白。他不过是帮朋友收了笔工程款，想着朋友靠谱，没多问，谁知道这钱来路不正，硬生生把他拖进了帮信罪的漩涡。你说冤不冤？可现实就是这么残酷，银行卡是你自己的，别人拿去干啥，你根本没法完全掌握。那些借卡的人，嘴上说得天花乱坠，可真出了事，他们跑得比谁都快，留你一个人面对冰冷的法律条文。其实，帮信罪和掩隐罪听起来玄乎，但说白了，就是你明知或应知资金有问题，还提供银行卡给别人用，帮着转移、隐藏不法资金。这年头，电信诈骗、洗钱套路层出不穷，骗子们最爱找好心人的卡当跳板。你借出去的卡，可能一夜之间变成犯罪链条上的一环。就像你在夜市摊儿买串，递过去一张钞票，摊主却告诉你这是假币你压根儿不知道它啥时候混进你钱包的，但警察可不会听你喊冤。更别提，有些人借卡的理由听起来特合理。比如，我卡限额了，帮我收一下工资呗公司账户有问题，先用你卡转一下。听着是不是特耳熟？可你有没有想过，为啥非得用你的卡？为啥不自己去办张新卡？这里头的猫腻，可能比你想的深多了。我有个朋友，前年差点中招，对方信誓旦旦说只是过个账，结果他多问了两句，发现对方支支吾吾，立马就拉黑了。后来才知道，那人涉嫌网络赌博，专门找人借卡洗钱。幸亏他机灵，不然现在可能已经在号子里数日子了。再说个细节，很多人觉得我又没拿好处费，帮个忙而已，警察不会找我吧。错！法律不看你收没收钱，只看你的卡是不是参与了不法资金的流动。你那颗热心肠，在法官眼里可能就是应知而不知的疏忽。就像你开车闯了个红灯，喊着我没看见也没用，罚单照样开。现实中，公安机关查案子时，资金流水就是铁证，你的卡只要出现在链条里，想脱身可没那么容易。所以，保护好自己的银行卡，比守住家门钥匙还重要。别嫌我啰嗦，这事儿真得敲黑板划重点。有人找你借卡，甭管关系多铁，先问清楚：这钱哪儿来的？为啥非得用我的卡？要是对方含糊其辞，立马说不。别怕得罪人，面子值几个钱？真要出了事，悔得肠子都青了也没用。就像我一哥们儿常挂嘴边的：防人之心不可无，银行卡这东西，捂紧了比啥都强。不过，话说到这儿，我突然有点好奇：那些借卡的人，到底是怎么说服别人的？是仗着交情够深，还是套路太高明？又或者，有些好心人其实隐约知道点啥，却还是心存侥幸？这个问题，我至今没想明白。你说，这世道，到底是人心太复杂，还是我们防备得太少？[银行工资流水账单内容采编：何功利]

不管是谁的钱，都莫要让其从你的银行卡走账，不论是工资、工程款还是投资款之类的，任何借口都不可以。最近碰到两个案例。第一个客户是因为用自己的银行卡帮朋友收了几笔钱，结果被公安立案，说他涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。第二个客户在工地上班，他用自己的卡帮同事收了一笔钱，结果也被以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪立案调查。这两个案子的共同点是，银行卡都是他们自己名下的，用来替别人收钱。公安机关调查时，这类行为就容易被认定为参与了非法资金流转，哪怕自己根本不知道钱的来路。公安不管你是不是好心帮忙，只看资金流动是不是和违法犯罪有关。卡是你的，钱过卡了，就可能被牵连。有人跟你说只是走个流水，或者临时借用收个款，看起来没什么问题，其实风险非常高。特别是现在金融监管严格，很多电信诈骗、洗钱、非法集资等违法活动都会借用别人的银行卡做中转。一旦你的卡涉及这些行为，就算你没参与，也可能背上刑事责任。公安在查这类案子时不会管你们是不是朋友、是不是出于好意，也不会给你太多解释机会。卡主本人就成了重点对象。到时候不仅银行卡被冻结，还可能被限制高消费，影响征信，严重的甚至要坐牢。总之，不管关系多好，银行卡就是不能借给别人用。钱一旦从你卡上走了，责任也是你的。#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

不管是谁的钱，都别让它们从你的卡上过——工资也好、项目结账钱也罢，哪怕是朋友说的投资分红，任何理由都别松口。最近碰到两件扎心事老张好心帮兄弟收了几笔转账，转头就被以"帮着洗钱"的罪名立案了；老王在工地干活，帮工友代收了一笔款项，结果直接摊上"协助"的罪名。这俩倒霉蛋都栽在同一个坑里——把自己的银行卡借给别人用。所以大伙儿千万要记住，要是有人跟你商量"借卡收几笔钱"、"帮忙走个流水"，赶紧把脑袋里的警报器开到最大声！这种忙帮了，分分钟可能被找上门，背上洗钱或者协助的锅。别犯傻，自己的卡只能自己用，别人出事你也得跟着遭殃！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

今天来跟大家讲讲办银行卡给别人走流水这件事到底违法不违法哦~ 咱得知道呀，一般情况下，如果只是偶尔帮亲戚朋友走一下小额的流水，那可能不算违法啦，就像偶尔帮朋友转个几百块钱那种，可能只是个小帮忙，没啥大问题😅。但要是频繁地给别人走大量的流水，那可就不太妙啦！这很可能会被认定为是帮助他人进行非法活动的行为呢。比如说，有些不法分子会利用这些银行卡走账来洗钱或者进行其他违法交易，那你要是参与其中，可就逃不掉法律的制裁啦~ 所以呢，大家可别觉得帮个忙没啥事，万一不小心卷入了违法的事情里，那可就得不偿失啦！如果有人找你帮忙走银行卡流水，一定要三思而后行哦，可别为了一时的人情或者小利就把自己给搭进去啦~一定要保护好自己的银行卡和个人信息呢~💪 千万不要因为一时的糊涂而给自己带来麻烦呀~[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

银行卡被封💸如何自救？银行卡被冻结了？别慌，先搞清楚是哪种情况。其实，银行卡冻结主要有两种类型：银行冻结和司法冻结。下面我来给你详细讲讲这两种情况的处理方法。银行冻结 🏦 这种情况一般是因为你交易频繁，或者同一笔金额多次交易。简单来说，就是银行觉得你的账户有点异常，暂时冻结一下。别担心，这种情况一般不用你额外处理，3天内银行会自动帮你解冻。只要你正常使用，不搞什么违规操作，基本上都能顺利解冻。司法冻结 ⚖️ 如果你的银行卡是司法冻结，那就麻烦多了。这种情况一般是因为你的卡里流入或者转出了涉案资金。比如说，你借给别人卡刷流水走外贸，结果对方出事了，你的卡也会被冻结。这种情况你需要出具无涉案证明材料，才能解冻。不然的话，你的卡可能会被无限次续冻，六个月一次，简直让人崩溃。小贴士 💡 不管哪种情况，保持冷静最重要。别慌，按照银行的要求一步步来，问题总能解决的。希望这些信息能帮到你，祝你早日解冻成功！💪[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

大学生注意！这些行为可能让你触犯帮信罪各位大学生朋友们，今天要跟大家聊一个严肃的话题——帮信罪。最近咱们身边帮信罪的案例越来越多，而大学生群体正是高发人群之一。下面这些行为，你可千万别干，否则后果不堪设想！帮信罪相关行为有哪些呢？ 1. 买卖银行卡、电话卡。这些卡可是犯罪分子进行非法活动的工具，你卖了，就可能成为他们的“帮凶”。 2. 帮别人走流水。别人让你帮忙转账、提现，千万别以为只是帮个忙，这很可能就是他们在洗钱！ 3. 帮人刷脸取现。这个更危险，一旦被坏人利用，你不仅可能构成帮信罪，甚至可能触犯“掩隐罪”，那可就麻烦大了！这里给大家提个醒，律师所在事务所是山东齐鲁律师事务所，我们办理过很多此类案件，也深知这些行为的严重性。作为大学生，你们正处于人生最美好的阶段，千万别因为一时糊涂，断送了自己的前程。那么，如果真的不小心涉及了这些行为，该怎么办呢？别慌，律师可以提供律师会见、取保候审、免予起诉、罪轻辩护、无罪辩护、减刑缓刑等一系列法律服务。但更重要的是，大家要提前做好防范，远离这些违法行为！在这里再次提醒大家，帮信罪不是小事，千万别拿自己的未来开玩笑。作为大学生，你们不仅要努力学习，更要学会保护自己，远离法律风险。记住，法律的红线一旦触碰，就可能毁掉你的一生！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

帮人转账成替罪羊？警惕帮信罪的陷阱🚨 你可能不知道，借出自己的银行卡、拉人进理财群、帮忙转账，甚至租售微信号，这些行为都有可能构成“帮信罪”！孙律师团队来给大家详细解读一下这个罪名。 “帮信罪”全称是帮助信息网络犯罪活动罪，指的是你明知别人利用信息网络犯罪，还提供技术支持、广告推广或者支付结算等帮助，情节严重时就会触犯这个罪名。哪些行为可能构成“帮信罪”？租售微信号 📱 如果你知道对方要用你的微信号进行不法活动，却仍然租售，那你很可能就涉及“帮信罪”了。帮人刷单走流水 💸 这种行为看似无害，但实际上帮骗子把骗来的资金进行“洗白”，是犯罪链条中的重要一环。帮助犯罪分子拉微信群 👥 帮助骗子建群，最终导致诈骗成功，那你本质上已经成为犯罪成员了。出售出借银行卡和手机卡 💳 这些卡片能帮助犯罪分子进行支付结算，是“帮信罪”的打击对象。为诈骗犯罪集团提供技术支持 🛠️ 比如架设GOIP设备，为诈骗人员拨打诈骗电话开“后门”，这种行为也是“帮信罪”的常见形式。在日常生活中，大家一定要提高警惕，保管好自己的“两卡”，不要随意加入陌生聊天群组、下载不明APP，更不要帮助他人接收和转账资金，坚决不给犯罪分子可乘之机！[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

这得有多有钱啊？昆明一女子，银行卡被盗刷18万居然没发现直到8年后才发现，作案的不是别人，而是她前男友这男的简直绝了，居然是在两人谈恋爱期间，偷偷把银行卡绑定的手机号换成自己的。这不就是随时想刷走，就刷走吗？如果我没记错，手机号不是必须绑定本人的吗？要我说，这姐心真大，8年不看银行流水，消费短信一条没收到也不觉得奇怪。现在的杀猪盘套路真是防不胜防，谈个恋爱还需要每天查征信，每周对账单，突然觉得单身也挺安全。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

越扒越有！网友发现当年雅安市慈善总会的银行卡号，竟然与黄杨钿甜爸爸支付宝关联的银行卡一模一样！这事儿咋看咋离谱，捐款的钱直接进了杨伟的个人账号？不是说好了慈善捐款得走对公账户吗？正规机构，咋能这么随便呢？我昨晚刷X刷到半夜，眼睛都熬红了，网友们扒得那叫一个细。有人贴了银行流水截图，说是2013年的捐款记录，卡号尾数跟杨伟支付宝绑定的那张卡一毛一样。这可不是啥小数目，听说当年雅安地震后，全国各地好心人捐了好几百万。这么大一笔钱，咋就悄无声息进了个人账户？财务监管呢？审计呢？总不会是银行柜台小姐姐手抖输错了吧。更绝的是，有个网友在咖啡厅改PPT的时候，顺手查了下慈善总会的官网，愣是没找到这笔捐款的明细。按理说，正规机构得公开账目吧？别说查不出来，现在银行流水、支付宝记录，哪怕十年前的都能翻出来。杨伟要是真觉得自己冤，站出来把流水甩网上不就完了？躲在马桶盖后面开腾讯会议也解释不清啊。我还记得那年地震，朋友圈全是捐款截图，大家挤在公司茶水间讨论怎么帮灾区。我自己都拿半个月工资捐了，寻思能帮点是点。结果现在告诉我，钱可能进了别人腰包？气得我差点把手机扔了。网友还翻出杨伟当年晒的豪车照片，时间点跟捐款差不多，巧得让人想笑又笑不出来。 X上有人爆料，说杨伟前年还在朋友圈发生活不易，诚信为本，结果评论区炸了，全是诚信在哪的问号。也有网友冷静点，说先别急着骂，查清楚再说，毕竟账号重合也可能是巧合。可这巧合也太巧了吧？就像我昨天在烧烤摊吃串，啤酒瓶盖上中了再来一瓶，结果老板说没货了，感觉一个味儿。我顺手查了下，慈善总会的账户得有严格监管，财政部2011年就出了规定，公益捐款必须走对公账户，个人账户那是明令禁止的。杨伟这事儿要真是误会，赶紧把流水公开，省得大家猜来猜去。支付宝和银行的记录又不是啥秘密，调出来不就一清二楚？再说了，现在大数据这么猛，查个十年前的流水还不是分分钟的事儿。这事儿闹得，搞得我都不敢随便捐款了。想起前两天在小区楼下，志愿者拉我捐款，我还犹豫了半天，怕钱又不知道飞哪儿去了。网友们还在扒，说杨伟家那栋别墅，2014年买的，地段好得我都想去门口蹭Wi-Fi。真假不知道，但这时间点，咋看咋像有故事。要我说，杨伟最好赶紧站出来，把账本摊开，别让大家脑补太多。毕竟群众的眼睛雪亮，X上这么多热心网友，扒真相的功夫比我改PPT还溜。这事儿不查清楚，不光杨伟自己名声砸了，连慈善这事儿都得跟着受怀疑。谁还敢信那些爱心捐款的链接？别到最后，害得真需要帮助的人没人敢帮了。现在X上的标签都刷爆了，大家都在等后续。希望不是又一场空热闹，真相早点出来吧。毕竟，谁的钱也不是大风刮来的，捐出去是想帮人，不是给谁当电子榨菜。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

不管是谁的钱，都莫要让其从你的银行卡走账，不论是工资、工程款还是投资款之类的，任何借口都不可以。近期，遇到了两个客户的案子，一位客户用自己的银行卡帮朋友接收了几笔钱后，就被公安机关以掩隐罪立案了。另一位客户也是用自己的银行卡帮同在工地工作的同事接收了一笔钱，接着就被公安机关以帮信罪立案了。这两个案子有一个共通之处，那就是都把自己的银行卡借给他人使用，而后被公安机关以涉嫌帮信罪或者掩隐罪立案。所以在此提醒大家，要是有人想借你的银行卡收几笔钱，或者走一下流水，这个时候你务必要警觉，否则极有可能就会涉嫌帮信罪或者掩隐罪。[银行工资流水账单内容采编：何功利]