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合伙人拒不提供银行流水_本人不在怎么查流水

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3万元就能当旅行社合伙人每月拿红利?六旬老人觉得自己被套路  投资3万元,就能当旅行社合伙人,啥都不管每月可拿1000元红利,这样的好事很难不心动,可惜,最后可能只是镜花水月而已。  熟人带着业务员上门谈合伙  口头承诺每月1000元红利  12月10日,西安市民赵先生反映说,2023年5月,熟人冯女士带着旅行社业务员陈女士来他家,三人谈了一项合作,冯、陈二人各投资5万元,赵先生投资3万元,不用管项目经营,冯口头承诺说,每月可给赵先生1000元红利,按季度结算。  一听有这样的好事儿,60多岁的赵先生心动了,爽快地通过银行将入股金3万元转给冯的个人账户。过了几天后,冯、陈带来盖有陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司业务章的《旅行社合伙人合作协议》,3人均在协议上签了字。  华商报大风新闻记者看到,该协议上说,甲方为陕西中旅长安分公司《明空心行者》,乙方赵先生,合伙人陈女士、冯女士已各出资5万元,新增合伙人赵先生已出资3万元整,合伙期间出资为共有财产,5年内不得随意要求分割。余盈分配以出资额为依据,合伙人共担风险共负盈亏。协议上的章子为陕西中旅长安分公司业务章。  协议签订后几个月,陈女士先后给了赵先生780元、500元分红。发现与当初承诺的每月1000元红利相差太远,后悔了的赵先生想中断合作要回投资款,被各种理由推脱。  报警后警方未立案  法院起诉后解除协议  “老年人退休了攒点闲钱想生利,就是容易被盯上,被各种套路哄着上当。”赵先生很后悔自己的一时冲动,认为这属于诈骗行为,存在合同欺诈,多次拨打110报警,均未立案,随后向莲湖区法院起诉,要求解除协议并退还3万元投资款。  今年8月,莲湖区法院做出了一审判决,判决书上说,原被告均确认三方系合伙关系,赵、冯只负责出资,参与盈余分配,陈负责经营。三方均同意提前散伙,原告对被告提供的合伙期间的经营资料认为没有证据佐证拒绝核对,也不申请司法鉴定。两名被告亦不申请司法鉴定。被告陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司未出庭应诉,亦未提交证据。  法院认为,合伙合同是两个以上合伙人为了共同的事业目的,订立的共享利益、共担风险的协议。原告与被告冯、陈共同签署《旅行社合伙人合作协议》,并就合伙事务、出资方式、撤资方式、盈余分配债务负担、合伙人出资转让等事项进行了约定,该协议已实际履行。协议显示有陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司业务专用章,但对该公司权利义务未有约定,现原告要求该公司退还合伙投资款,无事实法律依据,不予支持。本院认定该协议的实际合伙人为原告赵、被告冯、陈,该合伙协议合法有效。法律规定,合伙人的出资、因合伙事务依法取得的收益和其他财产,属于合伙财产。合伙合同终止前,合伙人不得请求分割财产。庭审中,原被告均同意提前终止合伙协议,但双方争议的合伙经营期间财务盈亏状况不明。依据合伙协议约定,目前尚处于合伙协议约定的不可解除期限内;虽在本案诉讼中各方均同意散伙,但作为合伙成员均不同意对合伙剩余资产进行清算,故原告径直请求返还出资款,没有法律依据,本院不予支持。因此判决终止《旅行社合伙人合作协议》,驳回原告其余诉讼请求。  老人已提出上诉  旅行社称从未授权任何人做此项目  对于这个结果,赵先生无法接受,已提出上诉,目前还在审理当中。“陈为啥会拿着盖有中旅章子的协议来找我签字,这个公章是造假的吗,如果造假是不是属于经济诈骗?”他质疑说。  10日下午,记者联系到陕  中旅长安分公司一位负责人,其表示,陈与陕中旅长安分公司为自负盈亏的业务合作关系,仅限招徕游客,提供宣传、咨询服务,他们签订的《旅行社合伙人合作协议》公司未盖公章,未收到投资款。“公司从未授权任何人做此项目,那个业务章我们也不清楚从哪里弄的。”该负责人表示。  律师说法:  不要相信“高额回报”“获利颇丰”  陕西恒达律师事务所高级合伙人、知名公益律师赵良善分析说,既然是合伙协议,毕竟合作做生意有赚有赔,需要承担风险。法院之所以判定三方协议终止,主要在于三方均同意散伙,所以协议就没必要再继续履行下去、自然要终止。但是又因三方合作的项目尚未清算,尚不清楚该退赵先生多少钱,只有经过清算后,才能核算出赵先生要承担的亏损或该分配的红利,再结合赵先生投资的3万元,多退少补。故而,法院判决驳回了赵先生诉请返还投资款的诉求。对于赵先生的诈骗质疑,赵良善强调,如果陈女士确实运营了项目,也支付了部分红利,说明诈骗故意不明显,难以认定属诈骗行为。  此外,既然中旅分公司不认可业务章的真实性,如果陈女士属于私刻业务章,可单独受到处罚,依据《治安管理处罚法》第52条规定,买卖或者使用伪造、变造国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文证件、证明文件的,警方可对其处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款;情节较轻的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。  赵良善再次提醒公众尤其是老年人要树立正确的投资观和金融风险观,投资有风险,高息返利更需警惕,现在的诈骗手段越来越多,陷阱花样层出不穷,老年人往往是骗子的目标对象。老年人在日常生活中需要提高警惕,学会谈钱“色变”,一旦遇到别人提到“钱”“转账”“投资”“高利息”“包赚钱”等字眼,就要留神了,不要相信“高额回报”“获利颇丰”,防范非法集资,不要轻信网上认识的朋友或熟人,遇事多与子女商量,遇到举棋不定的事项时及时告知子女,切勿因冲动、焦虑等就做出决定,造成财产损失。  华商报大风新闻记者 李琳

3万元就能当旅行社合伙人每月拿红利?六旬老人觉得自己被套路  投资3万元,就能当旅行社合伙人,啥都不管每月可拿1000元红利,这样的好事很难不心动,可惜,最后可能只是镜花水月而已。  熟人带着业务员上门谈合伙  口头承诺每月1000元红利  12月10日,西安市民赵先生反映说,2023年5月,熟人冯女士带着旅行社业务员陈女士来他家,三人谈了一项合作,冯、陈二人各投资5万元,赵先生投资3万元,不用管项目经营,冯口头承诺说,每月可给赵先生1000元红利,按季度结算。  一听有这样的好事儿,60多岁的赵先生心动了,爽快地通过银行将入股金3万元转给冯的个人账户。过了几天后,冯、陈带来盖有陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司业务章的《旅行社合伙人合作协议》,3人均在协议上签了字。  华商报大风新闻记者看到,该协议上说,甲方为陕西中旅长安分公司《明空心行者》,乙方赵先生,合伙人陈女士、冯女士已各出资5万元,新增合伙人赵先生已出资3万元整,合伙期间出资为共有财产,5年内不得随意要求分割。余盈分配以出资额为依据,合伙人共担风险共负盈亏。协议上的章子为陕西中旅长安分公司业务章。  协议签订后几个月,陈女士先后给了赵先生780元、500元分红。发现与当初承诺的每月1000元红利相差太远,后悔了的赵先生想中断合作要回投资款,被各种理由推脱。  报警后警方未立案  法院起诉后解除协议  “老年人退休了攒点闲钱想生利,就是容易被盯上,被各种套路哄着上当。”赵先生很后悔自己的一时冲动,认为这属于诈骗行为,存在合同欺诈,多次拨打110报警,均未立案,随后向莲湖区法院起诉,要求解除协议并退还3万元投资款。  今年8月,莲湖区法院做出了一审判决,判决书上说,原被告均确认三方系合伙关系,赵、冯只负责出资,参与盈余分配,陈负责经营。三方均同意提前散伙,原告对被告提供的合伙期间的经营资料认为没有证据佐证拒绝核对,也不申请司法鉴定。两名被告亦不申请司法鉴定。被告陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司未出庭应诉,亦未提交证据。  法院认为,合伙合同是两个以上合伙人为了共同的事业目的,订立的共享利益、共担风险的协议。原告与被告冯、陈共同签署《旅行社合伙人合作协议》,并就合伙事务、出资方式、撤资方式、盈余分配债务负担、合伙人出资转让等事项进行了约定,该协议已实际履行。协议显示有陕西中国旅行社有限责任公司长安分公司业务专用章,但对该公司权利义务未有约定,现原告要求该公司退还合伙投资款,无事实法律依据,不予支持。本院认定该协议的实际合伙人为原告赵、被告冯、陈,该合伙协议合法有效。法律规定,合伙人的出资、因合伙事务依法取得的收益和其他财产,属于合伙财产。合伙合同终止前,合伙人不得请求分割财产。庭审中,原被告均同意提前终止合伙协议,但双方争议的合伙经营期间财务盈亏状况不明。依据合伙协议约定,目前尚处于合伙协议约定的不可解除期限内;虽在本案诉讼中各方均同意散伙,但作为合伙成员均不同意对合伙剩余资产进行清算,故原告径直请求返还出资款,没有法律依据,本院不予支持。因此判决终止《旅行社合伙人合作协议》,驳回原告其余诉讼请求。  老人已提出上诉  旅行社称从未授权任何人做此项目  对于这个结果,赵先生无法接受,已提出上诉,目前还在审理当中。“陈为啥会拿着盖有中旅章子的协议来找我签字,这个公章是造假的吗,如果造假是不是属于经济诈骗?”他质疑说。  10日下午,记者联系到陕  中旅长安分公司一位负责人,其表示,陈与陕中旅长安分公司为自负盈亏的业务合作关系,仅限招徕游客,提供宣传、咨询服务,他们签订的《旅行社合伙人合作协议》公司未盖公章,未收到投资款。“公司从未授权任何人做此项目,那个业务章我们也不清楚从哪里弄的。”该负责人表示。  律师说法:  不要相信“高额回报”“获利颇丰”  陕西恒达律师事务所高级合伙人、知名公益律师赵良善分析说,既然是合伙协议,毕竟合作做生意有赚有赔,需要承担风险。法院之所以判定三方协议终止,主要在于三方均同意散伙,所以协议就没必要再继续履行下去、自然要终止。但是又因三方合作的项目尚未清算,尚不清楚该退赵先生多少钱,只有经过清算后,才能核算出赵先生要承担的亏损或该分配的红利,再结合赵先生投资的3万元,多退少补。故而,法院判决驳回了赵先生诉请返还投资款的诉求。对于赵先生的诈骗质疑,赵良善强调,如果陈女士确实运营了项目,也支付了部分红利,说明诈骗故意不明显,难以认定属诈骗行为。  此外,既然中旅分公司不认可业务章的真实性,如果陈女士属于私刻业务章,可单独受到处罚,依据《治安管理处罚法》第52条规定,买卖或者使用伪造、变造国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文证件、证明文件的,警方可对其处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款;情节较轻的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。  赵良善再次提醒公众尤其是老年人要树立正确的投资观和金融风险观,投资有风险,高息返利更需警惕,现在的诈骗手段越来越多,陷阱花样层出不穷,老年人往往是骗子的目标对象。老年人在日常生活中需要提高警惕,学会谈钱“色变”,一旦遇到别人提到“钱”“转账”“投资”“高利息”“包赚钱”等字眼,就要留神了,不要相信“高额回报”“获利颇丰”,防范非法集资,不要轻信网上认识的朋友或熟人,遇事多与子女商量,遇到举棋不定的事项时及时告知子女,切勿因冲动、焦虑等就做出决定,造成财产损失。  华商报大风新闻记者 李琳

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合伙人拒不提供银行流水 www.zhitongcaijing.com

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可能被法院认定无效,比如,银行将严查购房人首付资金来源和银行流水。一旦出现问题,所有后果全部由客户自

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银行卡凭空多出50万牵出诈骗团伙 账户流水高达数百万

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借款人提供了名下3份银行流水,通过流水核验其年营业为400万元,银行流水核验过程中已经将往来转账等非主营业务的收入做了剔除,且收入的交易对手中也能核实到客户提供的合作游。因此在营业收入充分客观反应其营业收入的情况下可直接认定,无需在做其他的额外验证()

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合伙人拒不提供银行流水 来自网易

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合伙人拒不提供银行流水 来自搜狐网

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需提供连续12个月的对公账户银行流水+个人所得经营税。企业法人需要提供个人收入全员全额申报明细!需要

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合伙人拒不提供银行流水 来自搜狐网

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合伙人拒不提供银行流水 来自网易

合伙人拒不提供银行流水 来自网易

玖富最新事件!最近又发生了一件事。一些玖富出借人跑到北京华夏银行要求华夏银行打印存管资金流水。遭到了华夏银行的拒绝。但是,根据国家的相关法律,出借人有权利要求银行这样做。但最终,即便发生了一些肢体冲突,银行依旧拒绝向出借人提供存管资金流水。事出反常必有妖!为什么会这样呢?其实这个道理是很简单的。类似陆金所这样的平台,你如果去查资金的流向,会非常容易。借款人在陆金所上发了一个借款标。你买下了这个标。于是你的钱就从你的账户通过存管银行到了借款人手中。这才是真正的p to p。没有资金池。但是玖富不是这么干的。玖富的债权是错配的。比如,你在玖富买的是一年标,但玖富给你匹配的是一个借款3年的借款人。而这笔借款是在两年前发生的。那么你的钱进入存管银行之后,是不会到借款人手中的。因为这笔借款在两年前就已经到了借款人手上。那么你这笔出借款就会到了上一个出借人手上吗?也不一定。为什么呢?比方说,上一个一年期出借人到期的时间是9月10号,而你的出借时间是9月15号。所以这个时间上并不能够完全的无缝连接。更何况,玖富把一个借款标,拆分成数百个甚至数千个小标,你出借1万块钱,往往可能会匹配到上千个借款人。那么这拆分的上千个借款标,要一一的无缝连接,那更是完全不可能的。所以要完成这么一个操作,只有一个办法。当你的钱进入存款银行之后,会进入一个总账户。通过这个账户,向借款人提供贷款。并通过这个账户,向出借人偿还本金和利息。由此你也可以明白,玖富的出借标所匹配的借款为什么不是固定的。同样的道理,玖富为了引诱你下车。会告诉你你的账户中回了多少钱,如果你不提取,过一段时间这笔钱就没有了。如果是真正的p to p,是绝对不可能有这种情况的。因为你存款账户中的钱,就是借款人的还款。只要你不取,这笔钱永远都是你的,永远都在你的账户中。而玖富的出借人的存款帐户的钱,实际就是由总账户分配过来的,并不存在对应你的出借标中哪一个借款人还的款。这就形成了目前这样一种状态。玖富想还你钱就还你钱,玖富想不还你钱就不还你钱。玖富想把你的钱从你的存款账户中取走就可以取走。玖富能够用多少钱把你骗进法催通道,它就向你的账户中打多少钱。那么这个总账户是什么呢?它就是资金池。因为玖富控制了资金池,当然它也就控制了还不还钱给你的权利。所以你明白为什么华夏银行不敢向出借人提供资金流水了吗?因为一旦提供,玖富的资金池就完全暴露了,而有关部门所说的,玖富没有资金池的谎言也就不攻自破了。那么玖富为什么要搞资金池,而不去做真正的p to p呢?其实这个道理也很简单。如果你贷款三年,你的贷款年利率是远远高于贷款一年的年利率的,而你在玖富买的一个月的出借标利息也是远远低于三年出借标利息的,而通过期限的错配。玖富通过多个一个月、两个月、一年这样的短期出借,来接力完成三年的借款,就能够最大化平台的利益。通过这种方式,玖富最高可以从中赚到近30%的利息差。玖富说它是中介。可是中介只赚中介费。玖富赚的仅仅是中介费吗?不光是利息差。在借款人的合同中,是有逾期利息这一说的,而且逾期利息非常高昂。但是在出借人的合同中,却完全没有逾期利息这一项。通过资金池的运作和债权的错配,高昂的逾期利息同样落入了玖富的腰包。所以玖富的问题现在只能通过行政手段来解决,很多地方不允许对玖富立案。因为一旦查起来,玖富那点事是经不起查的。@胡军@中国政府网@司法部@最高人民法院@最高人民检察院@中国公证协会@新华社@中央纪委国家监委网站@北京市人民检察院 @财经评论@北京12345 @新浪财经 @每日经济新闻 @财经评论 @法治日报@北京日报 @北京青年报 @人民日报@人民日报数字传播 @中国之声 @中国新闻周刊 @北京人民艺术剧院@财经评论 @起点新闻 @头条新闻 @新浪热点 @新浪新闻@胡锡进@司马南迪丽热巴超话下一战歌手超话你好星期六超话披荆斩棘超话杨幂超话王一博超话胡军超话收起@环球时报 @胡歌 最近又发生了一件事。一些玖富出借人跑到北京华夏银行要求华夏银行打印存管资金流水。遭到了华夏银行的拒绝。但是,根据国家的相关法律,出借人有权利要求银行这样做。但最终,即便发生了一些肢体冲突,银行依旧拒绝向出借人提供存管资金流水。事出反常必有妖!为什么会这样呢?其实这个道理是很简单的。类似陆金所这样的平台,你如果去查资金的流向,会非常容易。借款人在陆金所上发了一个借款标。你买下了这个标。于是你的钱就从你的账户通过存管银行到了借款人手中。这才是真正的p to p。没有资金池。但是玖富不是这么干的。玖富的债权是错配的。比如,你在玖富买的是一年标,但玖富给你匹配的是一个借款3年的借款人。而这笔借款是在两年前发生的。那么你的钱进入存管银行之后,是不会到借款人手中的。因为这笔借款在两年前就已经到了借款人手上。那么你这笔出借款就会到了上一个出借人手上吗?也不一定。为什么呢?比方说,上一个一年期出借人到期的时间是9月10号,而你的出借时间是9月15号。所以这个时间上并不能够完全的无缝连接。更何况,玖富把一个借款标,拆分成数百个甚至数千个小标,你出借1万块钱,往往可能会匹配到上千个借款人。那么这拆分的上千个借款标,要一一的无缝连接,那更是完全不可能的。所以要完成这么一个操作,只有一个办法。当你的钱进入存款银行之后,会进入一个总账户。通过这个账户,向借款人提供贷款。并通过这个账户,向出借人偿还本金和利息。由此你也可以明白,玖富的出借标所匹配的借款为什么不是固定的。同样的道理,玖富为了引诱你下车。会告诉你你的账户中回了多少钱,如果你不提取,过一段时间这笔钱就没有了。如果是真正的p to p,是绝对不可能有这种情况的。因为你存款账户中的钱,就是借款人的还款。只要你不取,这笔钱永远都是你的,永远都在你的账户中。而玖富的出借人的存款帐户的钱,实际就是由总账户分配过来的,并不存在对应你的出借标中哪一个借款人还的款。这就形成了目前这样一种状态。玖富想还你钱就还你钱,玖富想不还你钱就不还你钱。玖富想把你的钱从你的存款账户中取走就可以取走。玖富能够用多少钱把你骗进法催通道,它就向你的账户中打多少钱。那么这个总账户是什么呢?它就是资金池。因为玖富控制了资金池,当然它也就控制了还不还钱给你的权利。所以你明白为什么华夏银行不敢向出借人提供资金流水了吗?因为一旦提供,玖富的资金池就完全暴露了,而有关部门所说的,玖富没有资金池的谎言也就不攻自破了。那么玖富为什么要搞资金池,而不去做真正的p to p呢?其实这个道理也很简单。如果你贷款三年,你的贷款年利率是远远高于贷款一年的年利率的,而你在玖富买的一个月的出借标利息也是远远低于三年出借标利息的,而通过期限的错配。玖富通过多个一个月、两个月、一年这样的短期出借,来接力完成三年的借款,就能够最大化平台的利益。通过这种方式,玖富最高可以从中赚到近30%的利息差。玖富说它是中介。可是中介只赚中介费。玖富赚的仅仅是中介费吗?不光是利息差。在借款人的合同中,是有逾期利息这一说的,而且逾期利息非常高昂。但是在出借人的合同中,却完全没有逾期利息这一项。通过资金池的运作和债权的错配,高昂的逾期利息同样落入了玖富的腰包。所以玖富的问题现在只能通过行政手段来解决,很多地方不允许对玖富立案。因为一旦查起来,玖富那点事是经不起查的。 @新浪新闻 @新华社 @中国之声 @潇湘晨报 @现代快报 @北京大学 @超话社区 @凤凰网 @澎湃新闻 @人民日报@人民网 @成都商报 @东方财富网 @法治日报 @今日头条 @深圳商报 @司马南 @搜狐财经 @头条新闻@贾玲 @林墨 @秋瓷炫 @薛之谦 @杨雪 #金价涨了##教资##陈丽君 浪姐##南京一小区火灾15人遇难44人受伤##宗庆后逝世##我们的年三十##尼格买提##贾玲大波浪##浦东机场##甘肃地震巳致135人死亡##巴以冲突升级##中山二院##快手##肖战##蔡徐坤##王源##王俊凯##张艺兴##鹿晗##陈丽君 浪姐##金价涨了##饭圈文化该不该出现在校园##婚姻与爱情的本质是什么##北京金融局长##陈丽君 浪姐#@央视新闻调查 @美国驻华大使馆

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