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重庆律师调查令查银行流水_俊采事务所

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重庆律师调查令查银行流水

重庆律师调查令查银行流水_俊采事务所

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【“贷款30万疑似到手仅3万”!多人称疑被诈骗,警方呼吁相关人员配合调查】2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。高先生贷款合同高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”来源:红星新闻记者

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23岁女子与51岁男子代孕生8娃,后得知男子已婚,索要2亿抚养费!“(亲子)鉴定结果出来了,没有问题……为了小孩,可以通过你我之间的律师进行沟通交流,希望能拿出一个框架性的、一揽子的解决方案,达成初步的协商意见,我们再见面商量落实。”1月11日下午,龙莉(化名)收到了8个孩子的爸爸马飞(化名)发来的信息。鉴定结果,在龙莉意料之中,但马飞确认孩子都是他亲生后的态度,让龙莉觉得过于冷静和淡漠。看着8个年幼的孩子,龙莉希望马飞能尽快支付孩子们的生活费,她回复说:“既然结果出来了,8个子女都是你和我的子女,你马上先把之前欠的生活费和这个月的生活费给我。”然而,聊天对话就此戛然而止,马飞始终保持沉默。直到12日中午,马飞才回复龙莉,“让双方的律师进行联系”。一想到自己过去9年的遭遇,龙莉就感到无比凄凉,她说自己今年32岁。9年前,也就是23岁时,便与这个大自己整整28岁的男人在一起,两人曾经的确恩爱无比,曾到美国找人代孕生下8个子女。但龙莉怎么也没想到,曾对她多次许下承诺的马飞,竟把她和孩子们无情地赶出家门,如今更是对孩子们不管不顾。龙莉说,她已经被伤透了心,事已至此,她愿意跟男方协商,只希望男方能够尽快支付孩子们的抚养费。因为邂逅爱情23岁女子与51岁男子“领证”结婚90后的龙莉,是贵州人,家境比较富裕,父母在当地有几套房,还有几百万元存款。2015年年初,23岁的龙莉在重庆一所高校学习培训期间,认识了比她大28岁的马飞。两人相识后,马飞便开始追求龙莉。不过,马飞一开始并未向龙莉坦白真实年龄,“看着很年轻,像40多岁。我也问了他年龄,他只说反正已经成年了就行了。”龙莉说,马飞当时还称自己只是普通的上班族,并且已经离异。来不及多想,龙莉很快沦陷在马飞的“温柔乡”中。“他会在解放碑排很长的队给我买想吃的酸辣粉;带我去厦门玩,我们一起坐公交车去厦门大学……”龙莉回想起过去,认为曾经两人有过很多甜蜜的经历,“当时就是因为感觉我们的性格很合适,他的真诚打动了我,我才愿意跟他在一起的。”两人正式交往了一段时间后,龙莉才知道马飞的实际年龄。原来,一直不愿坦白年龄的马飞,竟比龙莉大了整整28岁,“但我那时已经爱上他了,就不在乎他的年龄。”龙莉说,自己当时被爱情冲昏了头脑。2016年,马飞正式向她提出领证结婚,她欣然同意。然而,马飞又告诉龙莉,自己在民政局有关系,可以不用本人亲自去民政局,只需要两人拍张合照就可以领证。龙莉当时也没多想,考虑到马飞平时工作忙,便答应了下来,两人也拍了合照交由马飞去办结婚证。马飞与龙莉的“结婚证”,后证实为假证。受访者供图因为多子多福观念两人赴美代孕生下5男3女龙莉说,她跟马飞结婚后,一直跟着马飞在外面租房子住。由于心疼马飞挣钱辛苦,龙莉平时都很节俭。直到两人决定要孩子后,马飞才又说出了一个令龙莉吃惊的消息——马飞竟然是一个身家上亿的大老板。其产业涉及房地产开发、酒业、矿业等,也是某酒业集团有限公司等多个公司的法定代表人。“他想要生很多孩子,他说自己手下打工的(员工)、隔壁家的(邻居),别人家都人丁兴旺,逢年过节家里很热闹。”龙莉说,听到马飞想生这么多孩子的想法,自己一开始也有所顾虑,担心马飞年纪大了看不到孩子长大。这时,马飞对龙莉许下口头承诺,称会留给龙莉2亿元的存款,足以抚养孩子们长大,而且还会给每个孩子买500万元的保险。龙莉说,正是因为自己相信了马飞的这些口头承诺,才同意了跟他生多个孩子。经过商量,两人决定赴美国加利福尼亚,通过代孕的方式生小孩。事实上,在美国加州,“代孕”的确合法。“我在2017年10月,2019年6月、10月,前后三次到美国加州取卵,通过合法的代孕公司,找了8个代孕妈妈,生下了5男3女。”龙莉称,现在8个孩子年龄在2岁多到4岁多,如果自己跟马飞的感情没有破裂的话,今年还准备再代孕4个孩子。8个孩子都是在美国出生两三个月后,我们去接回到重庆。”龙莉说,孩子们接回后,都是自己和娘家人在照顾,而马飞平时忙于工作,管孩子的时间并不多,每个月会支付接近20万元的生活费。因为车辆违章女方发现男方涉嫌重婚罪原本以为“岁月静好”的日子会一直这样过下去,哪知道2023年年初,重大变故发生了。龙莉的一辆车发生了交通违章,她查询具体情况时,惊讶地发现该车辆已被法院查封。随后,龙莉通过律师进一步了解情况,才知道自己被马飞的原配妻子给起诉了。“我这才知道他是有家室的人,他老婆一直定居在加拿大,还给他生了一儿一女,且都已成年。”龙莉说,自己也是那时才知道,马飞当初拿给自己的结婚证竟是假证,连登记日期都是随意写上去的。发现自己遭到如此严重欺骗后,龙莉想找马飞“讨说法”。但令龙莉没想到的是,2023年8月4日,马飞竟狠心地把龙莉和8个孩子全都赶出了家门,并从此对他们不管不顾,也不再给任何生活费。据龙莉提供的重庆市公安局两江新区分局出具的一份报警回执单显示,2023年8月4日13时58分,龙莉报警称小区物业保安不让报警人回家,求助民警。民警现场了解到,报警人龙莉与马飞系同居关系,因感情纠纷发生矛盾闹分手,且拒绝龙莉及8个子女进入小区回家居住,民警建议双方通过司法途径解决问题。最终,龙莉和孩子们还是没能顺利回家,被逼无奈的龙莉只能带着孩子们回到贵州老家,靠父母的接济生活。不久后,龙莉向重庆市渝北区人民法院起诉马飞犯重婚罪,该案已于2023年10月24日开过一次庭,“当时法庭让我们自行和解,结果案件又移交回警方,在进一步调查。”龙莉说。因为抚养孩子女方要求男方必须给足所有费用“从去年8月份到现在,他已经接近半年没给孩子们任何生活费了。前几天他提出带孩子们做亲子鉴定,昨天(1月11日)鉴定结果出来了,8个孩子都是我跟他(生)的,但他依然不愿给生活费。”龙莉表示,自己已经被马飞伤透了心,她现在最大的诉求,就是马飞能够尽快支付抚养8个子女成长的费用。另据龙莉提供的一份马飞与其原配的离婚协议书显示,马飞与妻子已于2023年8月中旬签署了离婚协议。内容称,2023年初,常年居住在加拿大的女方知晓男方在婚姻关系存续期间,与第三人发生婚外情,在此情形下,女方提出与男方离婚。经双方多次协商,男方分期支付女方1.8亿元的赔偿款,以及一些房产。龙莉所说的,是否完全属实?封面新闻多次致电马飞,但始终无人接听。不过,马飞曾回应其他媒体称,当初经协商,由他全额出资在美国代孕生子,此事已于2021年10月前结束,共代孕8个子女,其中3女5男。“至于她所说的那些是真是假,目前警方和法院正在调查。”马飞表示,龙莉所说的中断支付生活费的事,“她应该知道账户上还有多少余额。”而对于其他情况,包括为何突然把龙莉和8个子女赶出家门,后续是否支付孩子抚养费等,马飞则不愿多说。

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水的法院调查令。我在福建莆田去了两家银行查银行流水,银行都很配合。

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离婚‮讼诉‬纠纷,实‮当践‬中,我们律师团队会‮过通‬向法院申请律‮调师‬查令,调取夫妻一‮方‬银行转账流水,这样‮以可‬看到‮方对‬在特殊节日‮是中‬否有向第三者‮款转‬的信息。例如本案,我们可以‮到看‬在2月14号‮人情‬节有转款520元,在8月22号七夕‮当节‬日转款520元。结合其他关键视频证据,形成证据链,表明对‮有方‬过错的行为。#离婚可以申请法院调取对方名下所有财产吗# 西安

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执业分享 | 律师调查令调取银行流水指引

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多次重写借条,重新制造银行流水痕迹,最终垒高借款金额至180余万元。

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【九龙坡警方发布公告:这个公司涉嫌非法吸收公众存款 请相关参与集资群众前来核对登记】为最大限度保护集资群众利益,重庆市公安局九龙坡区分局已依法对犯罪嫌疑人邓拓昊等人利用重庆尧趋禹步实业有限公司的名义,以种植华中牧草、发展种养循环、168商城寄卖等项目,向社会不特定对象进行公开宣传并拉拢投资,涉嫌非法吸收公众存款进行犯罪立案侦查,现开展债权核对登记工作。请相关参与集资群众带齐相关材料于指定时间到登记受理地点进行集资情况的核对登记。

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